En qué consiste la legitimación de capitales (lavado de dinero, robo, fraude) y como se tipifica penalmente, específicamente lo relacionado con los Bancos venezolanos.

(Artículo informativo enviado por nuestros lectores, crédito al final)

Son muchos los que alguna vez en sus vidas han participado en la falsificación u omisión de información o documentos, alterando desde nombres, teléfonos, direcciones, hasta firmas. En una simple carta de referencia que suelen pedir los bancos para abrir una cuenta corriente o de ahorro, se suelen hacer afirmaciones en los documentos como por ejemplo: colocar a la madre como Gerente de La Empresa Ford y al primo como en un cargo público importante, algo que parece normal ya que es muy común alterar el contenido de las referencias. Muchos venezolanos lo hacen, piensan que al fin y al cabo nada pasará, cuando realmente se está cometiendo una falta.

El objetivo de este artículo es darles a conocer en qué consiste la legitimación de capitales, específicamente la relacionada con Bancos, situación de mayor gravedad que la falsificación de una carta de referencia. Es importante señalar que todas estas violaciones son penalizadas y pueden llevarte a la cárcel. La legitimación de capital en Venezuela, consiste en intentar esconder o disimular el origen de los fondos provenientes de una actividad ilícita, para hacerlos aparentar que provienen de una fuente lícita, se trata de un delito y no simplemente de una falta.

Hoy en día nos enfrentamos muy frecuentemente con estos casos, ya que, existen muchas personas que se dedican al lavado de dinero, al robo y al fraude, refugiando el dinero obtenido ilícitamente en las instituciones bancarias, es por ellos que actualmente existe la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada de la República bolivariana de Venezuela y condena este tipo de actos. En el artículo numero 4 especifica "Quien por sí o por interpuesta persona sea propietario o poseedor de capitales, bienes, haberes o beneficios cuyo origen derive, directa o indirectamente, de actividades ilícitas, será castigado con prisión de ocho a doce años y multa equivalente al valor de incremento patrimonial ilícitamente obtenido”. Sin embargo, la existencia de esta ley no ha sido suficiente para darle un freno a esta infracción ya que aun los bancos que tenemos en nuestro país poseen gran debilidad en el seguimiento de la masa monetaria que manejan las personas.

Formula sencilla para calcular el precio del dólar paralelo y el dólar permuta, con valores referenciales de Caracas y la Bolsa de Valores de Nueva York.

Cuando se restringe el mercado cambiario con controles gubernamentales, surge siempre un "mercado negro" de divisas donde se negocian sin intermediarios financieros (como casas de cambios, casas de bolsa o bancos) el intercambio de diferentes monedas entre particulares y/o empresas, con la finalidad de suplir las necesidades cambiarias.

A falta de una libre circulación de monedas extranjeras y de la veraz divulgación de sus indicadores económicos, surge la necesidad de tener valores de referencia para su cálculo.

Para calcular el valor del Dólar Paralelo o Permuta usemos la formula de Veneconomia.com:

Precio Referencia Caracas x Tipo de Cambio Básico / Precio Referencia Exterior

Según esta formula, si tomamos que el "Precio Referencia Caracas" es 100,00; el tipo de cambio básico es de 2,60 por dólar e hipotéticamente el "Precio Referencia Exterior" sería de 47,95 obtendríamos el siguiente resultado:

100,00 x 2,60 / 47,95 = Bsf. 5,42 por dólar (precio ficticio, no es real)

En Veneconomía encuentra los valores actuales que se necesitan.

Les envío un enlace que encontré en Youtube con el credo chavista que hicieron ayer en sobre el señor presidente todopoderoso Hugo Chávez.

Previo a la instalación del Congreso Nacional de Alfabetización Misión Robinson II en el Coliseo El Limón del municipio Mario Briceño Iragorry del estado Aragua, el pasado 28 de octubre fuimos testigos de una versión del conocido credo cristiano, pero adaptado a la vida del presidente Chávez. Esto fue una desvergüenza y una blasfemia.

Enviado por Maria Eugenia.

Lo anunciado por muchos analistas sobre la economía venezolana, ya es un hecho, estamos ante el umbral de una recesión, y los datos que se emiten del Banco Central de Venezuela (BCV) así lo demuestran, muy a pesar de la falta de credibilidad de la institución en la actualidad.

En el titular del reporte diario de la economía: “A pesar del burdo maquillaje del Banco Central de Venezuela no se pudo tapar la delicada situación económica del país”. En el mismo se explica esta falta de credibilidad y confianza, ya que en la actualidad el BCV no carece de credibilidad, y no es para menos cuando se nombra a un presidente a dedo, que nunca trabajo en el instituto y no es economista. En su historia todos los directores y presidentes han sido graduados en Economía. Ahora, Entremos en el análisis de los datos económicos sobre la triste situación a pesar de los grandes recursos que han ingresado por concepto de renta petrolera.

El informe que publicó el Banco Central de Venezuela el pasado jueves 20 de agosto, revela que la economía para el segundo trimestre indica que aunque Venezuela no está en recesión, sí está en una delicada situación, tal vez más grave de lo que se piensa. Las inconsistencias y sorpresas de las cifras generan seria desconfianza y, a pesar del burdo maquillaje que le habrían puesto, no pudieron evitar que develara el debilitamiento de la economía. Como se puede ver el PIB del trimestre 2009 tuvo un contracción de -2,4% y en promedio con respecto al I trimestre 0,3%, el I semestre tuvo una contracción de 1%, al análisis estos datos podemos concluir que tras los 22 trimestre consecutivos que se había obtenido no se aprovecho para nada, ya que no se vislumbra en desarrollo de infraestructura de gran impacto para la colectividad.

Un sector de mucha preocupación es la manufacturera el cual tuvo una contracción de - 8,5% de lo cual se desglosa lo siguiente: 1.- Industria alimenticia: -6,3% 2.- Fabricación de sustancia y productos químicos: -12,9% 3.- edición e impresión: - 14.1%, 4.- Productos minerales no metálicos: -33,3%, 5.- Fabricación de papel y sus productos: -4,5%, 6.- Productos elaborados de cauchos y plásticos: -21,4%, 7.- fabricación de metales comunes: -30, 1% (BCV).

Denuncia enviada por un lector: "Trata a tus iguales como tal, Es preocupante la discriminación en la atención al público en clínicas y bancos según su ubicación geográfica".

Sí acudes al Banco Exterior de San Martin, recibes un maltrato por pertenecer al oeste “parece ser la norma” si acudes al Banco Exterior de “Los Dos Caminos” la atención es amable y pertinente.  Si acudes a la Clínica ubicada en el este, recibes un trato amable y cordial.  Sí acudes a la Clínica “Vista Alegre” te tratan como Paria desde las enfermeras hasta el personal que atiende en Admisión.

Se refiere el título "Trata a tus iguales como tal", a las tres escenas a continuación:

1. Escena: “Un paciente debe administrársele alimento a través de una 'Vía', el familiar acude a solicitar que las enfermeras le suministren el mencionado alimento.  Respuesta recibida “Ustedes tienen que aprender a dárselo” el no tiene enfermera privada, bueno, cómo van hacer para dárselo en casa……
2. Escena: Se acude al departamento de admisión (de un Hospital) a cancelar un cobro que solicitan para darle egreso al paciente, “luego de culminar dos pólizas de seguro” una persona en admisión de manera grosera dice “Vengan a las dos” y eran las Doce y cuarenta…. Finalmente tiene que acudir un médico para que fuese aceptado el dinero y finalmente entregar la boleta de salida…
3. Escena:  En el Banco Exterior de San Martin a las diez de la mañana sólo atiende una cajera, el tèrmino “atiende” es un decir por cuanto la misma, no da respuestas concretas a los plantemientos del cliente pero sí trata de manera grosera a quién le consulte algo.

Estas tres escenas me llevan a la conclusión que las personas dan trato diferente según sea el oeste o el este donde estén atendiendo a los usuarios y ¿Por qué?... Si tengo póliza de seguro y dinero es porque trabajo, si hay un personal en bancos o en clínicas es porque trabajan, entonces cuál es la diferencia entre los que trabajamos en el oeste y los que trabajamos en el este, somos nosotros mismos los que discriminamos, separamos, y atendemos a los demás.. 

¿Por qué no tratarnos como iguales?

Lic. Jael M. Arena

Las máquinas de Pilates son el furor en la ciudad. Fueron creadas hace 100 años. Se pueden realizar más de 500 ejercicios.

Son la nueva adoración del fitness, de la nueva era, de la medicina, de la rehabilitación y de quienes sencillamente buscan una alternativa para equilibrar cuerpo, mente y espíritu. Las máquinas de Pilates, a primera vista, lucen aparatosas desde la visión de los curiosos que llegan al Intituto Karuna, uno de los centros marabinos que ofrece la práctica, relata Carlina Díaz, instructora certificada en Buenos Aires. “Pero una vez más cerca de ellas la percepción cambia y ya cuando subes el mundo es otro”, asegura.

Son cuatro los aparatos y están perfectamente acomodados en una sala con dos paredes blancas, una llena de espejos y otra con vista al jardín. Cada una tiene su personalidad. El padre de la práctica. Josep Pilates, las definió de la siguiente manera: “El reformer es una especie de camilla cuya plataforma de apoyo es deslizante y se mueve de un lado a otro, tiene unos resortes que ofrecen resistencia al movimiento”.

Mientras el cadillac está equipado con ligas, poleas y barras móviles que permiten el trabajo de las piernas, el abdomen, las caderas y el pecho para beneficiar la flexibilidad y los estiramientos.

El presupuesto familiar venezolano es dominado por los gastos de alimentación y vivienda, seguido de gastos de salud y vestido que también muestran ser prioritarios. En tiempo de crisis se reduce el ahorro.

Investigaciones realizadas por el Centro de Mercadeo del Iesa han demostrado que los sectores D y E del país, los de más bajos recursos, cuentan con una gran poder de compra en el mercado interno. En esos segmentos sociales se agrupa el 78% de la población venezolana, que constituyen “el 70% del consumo; en el Iesa los llamamos mayorías al representar la mayoría de la población venezolana”, dijo la investigadora Silvana Dakduk.

Ese gran segmento poblacional destina el 44% del presupuesto a bebidas y alimentos, el 14% a vivienda y pago de servicios, seguido por salud, vestidos y calzado, reveló por su parte un estudio reciente de Datanálisis. “Todo lo demás es una distribución parecida al resto de las escalas sociales”, dijo el director Luis Vicente León. Cuando hay períodos de crisis lo que esa población reduce en primer lugar es el ahorro, luego la diversión y después vestido y calzado.

Reducen, asimismo, los bienes complementarios como chucherías, lo que no ocurre en las clases A y B que sí los mantienen. “Aún así, el poder de compra de esa población es elevado.

La presidenta de la cámara colombo-venezolana, Magdalena Pardo, aseguró que las diferencias políticas entre ambos países no deben derivar en un conflicto comercial, en una entrevista con medios colombianos.

Pardo aseguró ayer que la situación diplomática actual, en la que el presidente de Venezuela, Hugo Chávez, ordenó una revisión “integral” de las relaciones con Colombia, al considerar una “amenaza” los nuevos acuerdos de seguridad que estudia el Gobierno colombiano con Estados Unidos, “no afecta el comercio binacional”, informó DPA.

“El comercio binacional ha continuado desarrollándose con la misma fluidez de siempre. Esperamos que esta coyuntura no vaya a trascender hacia la dinámica comercial, que es una actividad que beneficia a las economías de ambos países”.

La funcionaria hizo un llamado a los empresarios de Colombia para que “asimilen todas estas situaciones con mucha prudencia y objetividad”, al insistir en que “por fortuna, el intercambio comercial no se ha afectado por la situación política”.

“Con Venezuela no hay ni puede haber un conflicto comercial”. [Panorama]

Anegdotas en hospitales venezolanos como internista, estudiante de medicina y como médico. Situaciones con pacientes de SIDA, meningitis, cancer, problemas cardiacos y hasta el asunto de las relaciones entre médicos y enfermeras.

Bueno… amigos, ¿qué les puedo decir?

Durante una experiencia de tantos años son muchas las anécdotas que puede pueden reunirse: algunas de ellas llenas de alegría, otras de asombro, muchas están llenas de tristeza, pero todas, definitivamente, están llenas de crecimiento y educación.

Recuerdo una vez estando de guardia y estudiando 5to año –era lo que en el argot estudiantil un “externo”-, llegó a la emergencia de mi siempre querido y recordado “Hospital Vargas” un paciente masculino y muy joven con SIDA. Él estaba en muy malas condiciones: era una época en la que no existía el tratamiento antirretroviral de alta eficacia y la expectativa de vida de los pacientes no era prometedora. Venía él con múltiples problemas entre los que destacaban meningitis por criptococos –un tipo de hongo-, neumonía, sarcoma de Kaposi, herpes genital y pare UD de contar…

El pobre hombre murió poco tiempo después en la misma emergencia. Fue un muerte dolorosa pero habitual para ese momento para este tipo de pacientes –hoy la historia es otra con el tratamiento alta eficacia gratuito y entregado en las instituciones públicas de salud-. De modo que para el personal médico y para mí, un “externo”, era algo común. Lo realmente impactante del caso fue cuando el hermano del paciente fue informado del fallecimiento de este… aquel hombre se acercó a su hermano y con ese tipo de llanto sosegado, silencioso, ese llanto del resignado, del agradecido por un desenlace final, acarició el cabello del difunto dándole la despedida… Fue insoportable para mí y para el residente del 3er año que me supervisaba y nos dimos la vuelta para irnos y llorar sin que nadie nos viera.

En otra ocasión recuerdo que siendo estudiante de 6to año, lo que en términos de la universidad nos designaba como “internos”, tenía a una paciente anciana hospitalizada en las salas de medicina interna con una enfermedad terminal: algún tipo de cáncer que por el tiempo no recuerdo pero que en todo caso, resulta innecesario recordar…

El Banco Central de Venezuela y Cadivi se dividen funciones. A partir del 1 de septiembre las divisas para bancos, entidades de ahorro y préstamo,y casas de bolsa,serán controladas por el ente emisor.

Fuentes del Parlamento aseguran que este es un primer paso de la transferencia de competencias de la Comisión de Administración de Divisas (Cadivi) al BCV. Según indican, por esta vía el Banco Central de Venezuela controlará importaciones y compromisos en el exterior. La fórmula sería usar "la subasta" para que estas entidades financieras obtengan las divisas.

Esta decisión busca equilibrar el mercado. "Si se dejaba en Cadivi el valor de cambio era subvaluado; si se dejaba libre, estaría sobrevaluado, entonces la subasta, con una prima inferior a la usada para los Petrobonos, sería la forma de equilibrio", indicó la fuente que pidió no ser identificada. En la Asamblea Nacional la medida es vista como una salida "inteligente", pues aseguran que es por esa vía por la que se produce "la mayor fuga de capitales, fraudes y matraca".

De esta manera el BCV controlará importaciones y compromisos en el exterior con un valor de las divisas fijado en subasta, y Cadivi se quedará con lo esencial: alimentos, medicinas, productos de primera necesidad y los viajeros, al tipo de cambio oficial.