Continua vigente la providencia Nº 099 por la que Cadivi estableció una tabla de asignación de divisas para viajeros, dependiendo del destino y la duración del viaje.

En el marco del Control de Cambios establecido desde el año 2003, los cupos de viajero que se aprobarán a partir del 1ro de enero de 2010, dependen ahora del destino y la duración del viaje, según sea registrado al momento de solicitar el cupo. Algunos destinos como Colombia, Panamá y las Islas del Caribe fueron penalizados como consecuencia del auge de los negocios cambiarios (vea además: Reforma a la Ley de Ilícitos Cambiarios). Los cupos electrónicos se mantienen en un tope de 400 dólares (USD) durante todo el año, para el pago de bienes y consumos en el extranjero (por Internet) con tarjetas de crédito. Los cupos en efectivo también se mantienen con un máximo de 500 dólares (USD) pero en algunos de los destinos penalizados se encuentra limitado a 300 dólares.

El régimen cambiario actual establece el otorgamiento de cupos en efectivo para niños y adolescentes, con un máximo de 500 dólares (USD) o de 400 euros según sea el destino, por ejemplo en países europeos. La escala y el procedimiento para solicitar los cupos para niños es similar al procedimiento de los adultos (hay algunos documentos adicionales como la partida de nacimiento, revise la Providencia 099 -debajo- para más detalles), pero en estos casos serán los representantes legales quienes deberán consignar la documentación.

El diario El Nacional publicó un artículo con una serie de preguntas frecuentes acerca de los trámites con Cadivi para la adquisición de cupos en divisas extranjeras.

Ya han pasado 8 años desde que se implantó el Control de Cambios en Venezuela. Esto ha significado para el venezolano la restricción para la libre adquisición de divisas extranjeras, a montos y precios determinados anualmente por la entidad cambiaria que conocemos como Cadivi. Por una parte, estas divisas restringidas se adquieren a un precio económico (regulado) que ofrece una ventaja para el venezolano que viaja al extranjero, pero por otra, el costo de estas divisas está siendo prácticamente subsidiado por el estado quien asume esa diferencia con respecto del valor real que tendría la moneda extranjera de no estar controlada.

Desde el punto de vista del gobierno, este control permite mantener a raya el costo de las divisas extranjeras y la fuga de capitales que venían causando estragos en la economía. Desde el punto de vista de la mayoría de los ciudadanos, se trata de una "oportunidad" para viajar al extranjero a precios accesibles y por esto tomamos con resignación la píldora amarga de los trámites CADIVI, que antes de 2003 no existían.

Pero estos tramites de CADIVI para la adquisición de divisas a precio oficial suele ser un proceso a veces engorroso y en muchas ocasiones se pasa por situaciones estresantes cuando te regresan las carpetas por la falta de algún requisito o se comete algún error.

El diario El Nacional realizó un artículo (autor: Mirelis Morales Tovar) con algunas preguntas/respuestas para sobrevivir a los trámites de Cadivi, que a continuación transcribo:

Cadivi realizó un encuentro con los operadores cambiarios autorizados de la banca pública y privada para discutir los lineamientos cambiarios que estarán vigentes en 2011.

Mediante comunicado de prensa, la Comisión de Administración de Divisas (CADIVI) anunció a finales de 2010 se llevó a cabo un encuentro con los operadores cambiarios autorizados de la banca pública y privada, con el fin de discutir temas de interés referentes al cierre de fin de año e inicio del 2011, en relación a las solicitudes de las autorizaciones de adquisición de divisas. Las autoridades de CADIVI reiteraron que la providencia Nº 099 de la Comisión de Administración de Divisas CADIVI, publicada en la Gaceta Oficial Nº 39.316 del 27 de noviembre de 2009 continuará en plena vigencia también en 2011.

La Providencia Nº 099 establece la escala de asignación de cupos de divisas para viajes al exterior según el destino y duración, así como los cupos de divisas en efectivo, los cupos para operaciones de comercio electrónico y los lineamientos para solicitar los nuevos cupos para niños, niñas y adolescentes.

Según el comunicado de prensa, en el encuentro también "se trató el tema de la renovación automática" de las solicitudes de Autorización de cupos para operaciones de comercio electrónicos con proveedores en el extranjero desde Venezuela "que se encuentren en el estatus solicitud activas". Las nuevas solicitudes se podrán presentar ante el operador cambiario autorizado hasta el 28 de diciembre para el presente año.

La Comisión de Administración de Divisas (CADIVI) suspendió preventivamente a un número importante de usuarios por presuntas irregularidades en el uso de las divisas autorizadas.

Cadivi anunció la suspensión del Registro de Usuarios del Sistema de Administración de Divisas (RUSAD) a una cantidad significativa de usuarios que le fueron detectadas presuntas irregularidades en el uso de las divisas autorizadas para consumos con tarjeta de crédito y divisas en efectivo con ocasión de viajes al exterior. Según el presidente de la Comisión, Manuel Barroso, los consumos efectuados por estos usuarios no se corresponden con los términos bajo los cuales fueron realizadas las solicitudes, de acuerdo a los montos y los destinos establecidos en la Providencia Nº 099.

Resaltó como un ejemplo, casos de personas que presentaron la solicitud para viajar a países europeos y el total de sus consumos fueron efectuados en las islas del Caribe, en la República de Colombia o en la República de Panamá, destinos éstos a los que les corresponden montos muy inferiores, según el artículo 18 de dicha providencia. Informó que estas medidas se realizan en el marco del Acuerdo de Cooperación Interinstitucional en materia de Prevención y Control de Legitimación de Capitales, contra el Financiamiento del Terrorismo y la Comisión de Ilícitos Cambiarios, firmado entre esta Comisión, el Servicio Administrativo de Identificación, Migración y Extranjería (SAIME) y la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (Sudeban).

Destacó de igual manera que la Ley Contra los Ilícitos Cambiarios refiere en su artículo 10 que "Quien obtenga divisas, mediante engaño, alegando causas falsas o valiéndose de cualquier otro medio fraudulento, será penado de tres a siete años de prisión y multa del doble del equivalente en bolívares delmonto de la respectiva operación cambiaria, además de la venta o reintegro de las divisas al Banco Central de Venezuela".

En Venezuela existen restricciones para la libre adquisición de divisas que se encuentran reguladas por un férreo control cambiario desde el año 2003.

Además de la compra de divisas en la calle a precios altos, las personas naturales tienen actualmente dos opciones oficiales para adquirir divisas (CADIVI y SITME) y una que se está discutiendo en el Banco Central de Venezuela (Bolsa Pública de Valores). En ninguna de estas opciones puede usted dirigirse a una oficina con bolívares y adquirir directamente dólares u otras divisas. Cada una requiere independientemente, un conjunto de requisitos y diligencias para luego la aprobación de las asignaciones o de las transacciones respectivas.

Solo quedan en el recuerdo aquellas épocas donde usted se dirigía a cualquier casa de cambio y podía comprar o vender divisas al precio de mercado sin ninguna restricción. de hecho aquellos quienes tenían una cuenta en el exterior podían retirar dólares en los cajeros automáticos del Citibank a través de la red electrónica, con la sola restricción del saldo y los límites diarios.

SITME servirá de plataforma para la negociación de todo tipo de papeles de otros países, para aligerar un eventual déficit de títulos valores en el Mercado Permuta.

Reseña La Verdad, que el Sistema de Transacciones de Títulos en Moneda Extranjera (SITME) podría sufrir modificaciones junto con una reforma de la Ley del Mercado de Capitales, la cual permitirá a un máximo de 15 casas de bolsa volver a participar como intermediarias en operaciones de permuta de papeles denominados en dólares. En dos meses el mercado permuta estaría preparado para reiniciar la compra y venta de bonos de la República, a través de las transacciones de permuta, a fin de que las empresas puedan adquirir legalmente los dólares destinados a la importación de bienes y servicios.

Nelson Merentes, presidente del Banco Central de Venezuela, anunció que contempla incluso permitir la negociación de cualquier tipo de papel de otros países a través del Sitme, lo que permitiría cubrir un eventual déficit de títulos valores, que en este momento son suministrados únicamente por el sector privado.

También en el reportaje se resalta la opinión de José Guerra, ex director del ente emisor, quien consideró que la medida planteada por el presidente del BCV es "absurda", debido a los venezolanos no tendrán la posibilidad de adquirir bonos externos, precisamente por la carencia de divisas. "¿Si no hay dólares cómo se haría esa compra? Los extranjeros no están interesados en los bolívares", indicó el economista a través de su cuenta en Twitter.

El Sitme es el nuevo sistema a través del cual se van a negociar en el país bonos de deuda pública en dólares transables en bolívares, cuyas operaciones se venían haciendo a través de Casas de Bolsa, pero que ahora solo se hará a través del BCV.

El Sistema de Transacciones con Títulos en Moneda Extranjera (SITME) viene a reemplazar a los operadores cambiarios que previamente realizaban las transacciones en el Mercado Permuta, y ahora es el Banco Central quien tendrá la batuta y la última palabra sobre quienes podrán intermediar y cuales serán las bandas que serviran de piso/techo para la cotización de los bonos de la república denominados en dólares. Para tal efecto, el gobierno decretó el Convenio Cambiario Nº 18 (Gaceta Oficial Nº 39.439) por el cual el Banco Central regulará los términos y condiciones de la negociación en moneda nacional de los títulos de la República, sus entes descentralizados o de cualquier otro emisor, emitidos o por emitirse en divisas.

La necesidad de un mercado alterno para adquirir divisas yace en la insuficiencia en la asignación por parte del gobierno para cubrir la demanda, quien mantiene el monopolio cambiario mediante un férreo Control de Cambios desde febrero de 2003.

A pesar que el Dólar Paralelo y su divulgación están prohibidos por la Ley de Ilícitos Cambiarios, el llamado Mercado Permuta se considera legal porque no se adquieren las divisas directamente, sino que se adquieren mediante la transacción con bonos de la deuda pública (del estado) denominados (valuados) en dólares pero que son pagaderos en bolívares, a una tasa que solía ser variable con el mercado. Luego, el comprador los vende o negocia en el extranjero y obtiene las divisas que necesita para sus actividades económicas como importaciones, el pago de servicios, etc. La diferencia entre como se venian haciendo las cosas y el nuevo sistema llamado SITME, es que los compradores o tenedores de Bonos ya no podrán venderlos directamente en el exterior para obtener las divisas, sino que deberán autorizar al banco intermediario para hacer la venta y los ingresos en dólares serán depositados en una cuenta del vendedor en el exterior, que será un requisito necesario para participar.

Es importante destacar que SITME no reemplaza a CADIVI y tampoco tiene las mismas competencias, ya que su función es estrictamente reservada a las operaciones con bonos de la república denominados en dólares y no en la asignación de divisas como lo hace CADIVI. En otras palabras, a través de SITME no se adquieren dólares sino que pagando con bolívares, adquiere Títulos Valores, los cuales pueden ser negociados para adquirir las divisas.

Varias páginas web que publicaban el precio del dólar paralelo fueron clausuradas luego presidente Chávez anunciara que se estaban realizando allanamientos.

Varias de estas páginas que presentaban estas cotizaciones se alojaban gratuitamente en Blogger.com, y quienes las actualizaban no daban a conocer sus identidades. Aunque eran gratuitas, estas páginas llegaron a ofrecer un servicio valioso para compradores y vendedores ocasionales de la moneda extranjera, dada la carencia de información. Bonos Venezuela, Dolar Paralelo y DolarPermuta.com se convirtieron en punto de referencia.

Sin embargo, en diciembre de 2007, la Asamblea Nacional había aprobado una reforma a la Ley de Ilícitos Cambiarios, en la que se incluyó, entre otras disposiciones, la prohibición de dar a conocer el valor del llamado "dólar permuta", "dólar negro", "dólar libre", "dólar paralelo" o más específicamente sobre "las cotizaciones de divisas diferentes al valor oficial".

Artículo 17. Las personas naturales o jurídicas que ofrezcan, anuncien, divulguen de forma escrita, audiovisual, radioeléctrica, informática o por cualquier otro medio, información financiera o bursátil sobre las cotizaciones de divisas diferentes al valor oficial, serán sancionadas con una multa de un mil Unidades Tributarias (1.000 UT).

En caso de reincidencia la sanción será el doble de lo establecido en este artículo.

Tras esta prohibición en 2007 de informar sobre las divisas no oficiales, los medios de comunicación acataron la medida eliminando de sus páginas e informativos cualquier referencia a su existencia, lo que abrió las puertas a sitios web con la misión primordial de informar sobre el tipo de cambio del dólar y otras divisas en el Mercado Permuta o Alterno.

El 14 de mayo el presidente Chávez en alocución indicó que la página de Internet denominada "Dólar paralelo" estaba actuando fuera de la ley: "Colocan allí unos precios arbitrarios todos los días del ilegal dólar paralelo. Tienen otro dólar que llaman ‘Cantv' y lo ponen ahí, ponen una fórmula que ellos inventaron"... "Estamos en plena investigación. No se extrañen que en las próximas horas ocurran algunos allanamientos. Me he puesto al frente de la coordinación de las operaciones. Hay que golpear esas mafias del contrabando, de la especulación".

Solo pasaron unas horas para que comenzaran a desaparecer estos sitios.