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¿Existe un sistema central de riesgos bancarios (SICRI) paralelo?

Grupos de usuarios solicitaron a SUDEBAN una auditoria sobre la presunta implementación paralela de un Sistema de Información Central de Riesgos (SICRI), con base en dificultades para la aprobación de créditos bancarios.

Antes que nada recapitulemos acerca de lo que el SICRI es:

Según SUDEBAN, el Sistema de Información Central de Riesgos (S.I.C.R.I.) es un Sistema donde se centraliza toda la información financiera, relacionada a las obligaciones que las personas naturales y jurídicas mantengan en calidad de deudor principal o como garante, fiador o avalista con los bancos, instituciones financieras y demás entes integrantes del Sistema; para fines estadísticos, de control y verificación de los niveles de riesgo del Sistema Financiero Nacional.

En la realidad este sistema se trata de una lista negra bancaria al más puro estilo de la Lista de Tascón, una base de datos donde se agrupaba toda persona que tenga deudas pendientes o hubiere tenido pasivos incobrables con alguna entidad financiera, con la finalidad de penalizarla en todo el sistema financiero venezolano de por vida, sin que hubiera la desición o intervención de algún tribunal de la república, lo que puede representar una violación del derecho al debido proceso consagrado en el artículo 49 de nuestra Constitución Nacional.

El SICRI fue suspendido el año 2006 del sistema financiero venezolano mediante medida cautelar proferida por la Sala Constitucional del TSJ, pero hoy es día cuando todavía se sospecha la existencia de un SICRI paralelo u otro sistema centralizado de usuarios bancarios. Personas que en algún momento de su vida estuvieron en el SICRI pueden estar presentando dificultades para la aprobación de créditos bancarios así como con la aprobación de tarjetas de crédito.

Ahora, varios grupos de usuarios han solicitado a SUDEBAN una auditoria operativa sobre la presunta implementación de un SICRI bancario paralelo, con base en "un número importante de reclamos relacionados con la negativa de las instituciones de aprobar créditos, indicando extraoficialmente que las razones obedecen a que se encuentran reportados en las llamadas listas negras o registro de morosos".

Solicitarán a Sudeban que ordene auditoria operativa sobre Sicri bancario
[Globovisión]

Diversas organizaciones de consumidores y usuarios solicitarán a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras (Sudeban) ordenar que se realice una auditoría operativa a los bancos para determinar si tienen algún registro paralelo al Sistema de Información Central de Riesgo (Sicri).

Entre tales grupos, se cuentan: la Organización de Consumidores y Usuarios (OCU-Venezuela), la Asociación de Usuarios de Servicios Bancarios (Asuserban) y la Federación de Asociaciones de Consumidores de Usuarios (Fevacu).

Así lo informó a ABN, el presidente de OCU Venezuela, Wolfganf Cardozo Espinel, quien señaló que se le pedirá al organismo supervisor que investigue si los sistemas informáticos que utilizan mantienen conexión on line que les permita compartir información de sus clientes y de las operaciones de crédito, así como determinar si en los sistemas informáticos de los bancos existe algún registro paralelo al Sicri o registro de morosos.

“Debe evaluarse si los mismos (sistemas informáticos) son producto de la data propia de la institución o contrariamente producto del intercambio de información obtenida de fuentes distintas al Sicri”, apuntó.

De acuerdo con Cardozo Espinel, a tales organizaciones ha llegado un número importante de reclamos relacionados con la negativa de las instituciones de aprobar créditos, indicando extraoficialmente que las razones obedecen a que se encuentran reportados en las llamadas listas negras o registro de morosos.

En este sentido, explicó que la llamada lista negra es un sistema que consiste en archivo, registros o base de datos, llevados de manera electrónica, donde las instituciones financieras y sociedades mercantiles incluyen a sus clientes.

“Tales prácticas consisten en el manejo de un sistema de referencias bancarias, que no es más que un sistemas de información alternos o paralelos al Sistema de Información Central de Riesgos (Sicri), el cual es llevado por las propias Instituciones Financieras, y en otros casos, es contratado a sociedades mercantiles como son los denominados Buró de Crédito”, concluyó Cardozo Espinel.
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